Naše pravidla AML a ověření hráčů

Na stránce vysvětlujeme, jak v Powerup Casino uplatňujeme povinnosti z naší licence MGA/B2C/394/2017 v oblasti prevence praní peněz a ověřování totožnosti. Provozujeme od roku 2022 pod dohledem maltského regulátora a tyto postupy se týkají každého registrovaného hráče.

Náš závazek proti praní peněz

Peníze ze hazardních her nesmí sloužit ke krytí zločinu. Proto jsme vybudovali interní systém prevence praní peněz a financování terorismu (AML/CTF) v souladu s maltskými předpisy a směrnicemi Maltské herní autority (MGA). Tento systém pravidelně aktualizujeme a schvaluje ho náš pracovník pro soulad s předpisy (MLRO).

Naše závazky zahrnují hodnocení rizika každého hráče, hlášení podezřelých transakcí příslušnému regulátorovi a Financial Intelligence Analysis Unit na Maltě, spolupráci s orgány činnými v trestním řízení a školení všech zaměstnanců, kteří přicházejí do styku s financemi hráčů.

Kdy vás ověřujeme

Ověření totožnosti (KYC) provádíme ve třech momentech: při registraci ověříme základní údaje (věk nad 18 let, adresa, číslo účtu) proti veřejným databázím, před prvním výběrem vždy vyzveme k doložení dokladů a po překročení stanovených transakčních prahů může následovat dodatečné ověření.

K proceně identity požadujeme tyto doklady:

• Platný občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz vydaný státní institucí
• Doklad o adrese mladší než 3 měsíce (výpis z účtu, účet za utility nebo potvrzení o trvalém bydlišti, ne screenshot)
• Důkaz vlastnictví platební metody: fotografie karty s viditelnými posledními čtyřmi číslicemi a vaším jménem, potvrzení z e-peněženky nebo hash transakce u kryptoměn

Prahové limity pro další ověření

Kumulativní vklady nad 2 000 EUR v ekvivalentu, jednotlivé výběry nad 1 000 EUR nebo podezřelý vzorec hraní spouštějí rozšířenou due diligence. V těchto případech můžeme požadovat zdroj prostředků.

Jak ověření probíhá

Celý proces zvládnete v průměru za 10 minut, pokud máte doklady připravené. Funguje takto:

• Nahrajete fotografie dokladů přímo v zabezpečené sekci Ověření ve vašem profilu
• Náš tým porovná údaje z dokladů s daty v registraci (jméno, datum narození, adresa)
• Zkontrolujeme vlastnictví platební metody, kterou jste použili k vkladu
• Výsledek vám přijde e-mailem, pozitivní i negativní, do 3 pracovních dnů
• Skeny a fotografie ukládáme na šifrovaných serverech v Evropské unii s přístupem omezeným na ověřené členy AML týmu. Nikdy je neposíláme třetím stranám k marketingovému využití a přenos probíhá šifrovaným kanálem TLS.

Doložení zdroje prostředků

U vyšších objemů transakcí nás zajímá, odkud peníze na hraní pocházejí. Nejde o nedůvěru, ale o zákonnou povinnost doložit, že prostředky pocházejí z legálního příjmu.

Jako důkaz přijímáme výplatní pásku z posledních 3 měsíců, potvrzení o příjmu od zaměstnavatele, daňové přiznání, výpis z účtu ukazující pravidelné příjmy nebo prodejní smlouvu u jednorázových příjmů. U kryptoměn stačí odkaz na veřejnou historii peněženky vedoucí k regulované směnárně.

Sledujeme vklady a výběry

Automatický systém kontroluje každou transakci proti vzorům typickým pro praní peněz: rychlé střídání vkladů a výběrů bez reálné hry, vklady z více karet na jeden účet nebo výběry na metodu, kterou jste nikdy nepoužili k vkladu. Naši analytici ručně posuzují případné náznaky a při podezření podáváme hlášení.

Výběry posíláme přednostně stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu. Maximální výběr činí 125 000 Kč denně, minimální 500 Kč, schválení trvá 1 až 3 pracovní dny a kasino neúčtuje žádné poplatky. U výběru nad 30 000 Kč mohou být peníze odeslany na bankovní účet doložený dokladem o adrese.

Co se stane bez dokladů

Doklady nedoložíte do 30 dnů od naší výzvy, pozastavíme výběry i vklady na účtu. Účet zůstává uzamčen dalších 60 dnů, poté ho můžeme uzavřít a zbývající zůstatek (po odečtení nespolehlivých transakcí) poslat na bankovní účet doložený ve vlastnictví hráče.

Pokud doklady neodpovídají údajům v registraci nebo zjistíme více účtů na jednu osobu, účet ukončíme okamžitě a vyplatíme pouze prostředky z legální části zůstatku. U podezření na trestnou činnost účet zmrazíme a informujeme regulátora i příslušné úřady; v takovém případě o prostředcích rozhodují orgány činné v trestním řízení.

Jak dlouho uchováváme doklady

Ověřovací dokumentace a záznamy o transakcích uchováváme minimálně 5 let po uzavření účtu, jak určuje maltské AML nařízení. Po uplynutí lhůty osobní doklady nenávratně zničíme a ponecháme si jen anonymizované statistiky. Důvodem je povinná spolupráce s finančními úřady a audit regulátora, nikoli marketing.

Časté dotazy

Proč mám doložit zdroj prostředků, když hraji o vlastní peníze?

U vyšších vkladů (nad 2 000 EUR v ekvivalentu) nám to ukládá zákon jako prevenci praní peněz. Stačí jedna výplatní páska nebo výpis z účtu a poznámku považujeme za vyřízenou.

Jak dlouho trvá ověření před prvním výběrem?

Do 3 pracovních dnů od nahrání kompletních dokladů. Pokud chybí část souboru, napíšeme vám e-mailem, co doplnit, takže lhůta běží znovu až po doručení.

Musím doložit i platební kartu, kterou už nepoužívám?

Ano, pokud jste ji kdy použili k vkladu. Stačí fotografie s viditelnými posledními čtyřmi číslicemi, prvním šesti číslicemi a vaším jménem, ostatní údaje zaškrtněte.

Co když vyhraju více než denní limit výběru?

Výběry nad 125 000 Kč rozdělíme na více dnů po sobě. U výher nad 30 000 Kč požadujeme výběr na bankovní účet doložený dokladem o adrese.

Používáte moje dokumenty k jiným účelům?

Ne. Doklady slouží výhradně k ověření identity a AML povinnostem, ukládáme je šifrované a po 5 letech od uzavření účtu je zničíme.